IBM助力民泰银行IT架构创新 做强小微金融服务

来源:业界供稿    2020-09-16 11:02:03

关键字: IT IBM

为更好地展开业务创新,浙江民泰商业银行(以下简称“民泰银行”)携手IBM,优化数据平台,建设和打造两地三中心数据架构。

【2020年9月15日,北京&浙江】为更好地展开业务创新,浙江民泰商业银行(以下简称“民泰银行”)携手IBM,优化数据平台,建设和打造两地三中心数据架构,不仅实现了业务数据备份的全覆盖和备份数据的快速恢复,也大幅降低了存储与管理成本,在保障了业务永续,行业合规的同时,也实现了存储架构的灵活机动和弹性应变,为更好地服务微小企业,构建银行新生态奠定了坚实的基础。

浙江民泰商业银行执行董事戚玉林先生表示,“作为浙江小微金融服务的先行者,民泰银行一直致力于持续创新和变革。而业务的长足发展,离不开IT系统这个基石。与IBM的合作,帮助民泰银行在数据平台和数据架构上实现了全面优化,可以帮助我们保障业务永续、提升运营效率以及客户的满意度,进一步做精做强小微金融服务,用心谱写民泰银行高质量发展新篇章。”

新技术、新服务呼唤IT架构创新

近年来,有越来越多的政策支持实体经济,扶持小微企业。一大批商业银行在民营经济的沃土上成长起来,并致力于以更好的产品和服务帮助小微企业健康发展,助力实体经济。台州市是全国小微企业金融服务改革创新试验区,有着小微金融“全国看浙江、浙江看台州”的目标定位。当地民营经济的发展壮大,催生了众多深耕小微的本土城商行。

民泰银行是一家专门从事小微金融服务的城市商业银行,全行的分支机构数量超240家。民泰银行坚持“服务小微企业、服务城乡居民、服务地方经济”的市场定位,致力为小微企业提供简单、方便、快捷的专业金融服务,以移动工作平台为依托,推进小微金融服务“最后一公里”的畅通,因此赢得了“小企业之家”的美誉。

为了不断提升客户体验并更好的服务小微企业,民泰银行从三分方面进行业务优化:

首先,打造灵活的“对客前台”,相继推出了移动营销平台、远程视频银行等特色业务。移动营销平台可以帮助客户经理实现移动办公,为用户提供上门服务和业务推广,但它要求IT系统有足够丰富的接口方式和灵活性,才能不断扩充业务功能。第二,建设高效的“风险中台”,远程视频银行可以让用户通过手机视频连线客服专家,随时随地办理业务,但其业务逻辑复杂,数据量大,要求IT基础平台有极强的吞吐能力,以保证实时、快速业务运转。第三,建设强大的“计算后台”,民泰银行利用大数据、云计算等新技术的应用,也要求民泰银行的系统可以高效地支持海量非结构化数据管理,完成不同系统间的数据共享,同时保障管理简单、并有效控制整体运营成本。

整体而言,民泰银行存在四个方面的升级需求:

一是稳定。随着业务量增长和分布区域扩展,需要升级容灾系统,保障核心业务的安全稳定,业务永续;

二是灵活。随着互联网、智能手机兴起,业务需求多元,需要数据架构更加灵活高效。分布式、混合云的部署模式,也要求数据平台必须做出相应调整。

三是扩展。今年的突发疫情,使网上业务突飞猛进,也考验着IT平台的弹性应变能力,三个数据中心都要有一定的扩展能力和应变能力,才能保障整个业务的高效运转。

四是合规。因为有行业监管的需求,在数据量快速增长的情况下,冷数据不能删除,数据保存和成本控制也成为一大挑战。

全面升级存储架构,推进小微金融服务

IBM根据民泰银行的业务特色及特殊需求,为其量身定制了稳敏合一的解决方案,同时满足了民泰银行在业务永续、灵活机动、弹性应变以及安全合规等多方面的需求:

高可用产品确保业务永续,夯实银行立业之本

业务连续性是银行的根基,业务如果中断不仅会造成巨大损失,也会严重影响客户体验。民泰银行之前的备份系统是通过服务器同步数据,数据量、贷款都受到局限,已经不能满足业务发展的需求。

在这次平台和架构优化中,IBM为民泰银行的核心系统选择了IBM DS8000家族产品之一,该系列产品在保障企业级最高可靠性设计的同时,可以兼顾使用成本,且支持产品之间的存储级数据复制架构,方便用户实现核心系统数据的快速迁移。

同时,IBM结合自动化部署的概念,帮助民泰银行搭建了基于Power VC和SVC的云平台,实现了服务器及存储资源的自动化部署和回收,降低了用户日常运维工作的复杂度。

经过优化,民泰银行实现了业务数据备份全覆盖和备份数据的快速恢复,传统数据库和新型虚机都可以实时备份、实时同步,而且主备机房之间系统数据同步达到毫秒级。即使出现宕机的情况,也可以通过一键切换快速恢复,极大的保证了业务的连续性。

借存储虚拟化技术与高性价比闪存架构,实现高存储弹性与架构灵活度

随着民泰银行开启业务上云之旅,以及大量创新业务系统陆续上线,数据管理难度加大,业务弹性和架构灵活性成为衡量IT架构性能的重要指标。在业务量激增的情况下,民泰银行原先采用的竖井式存储架构在弹性扩展上的劣势日益突出,单台部署一套系统会在造成资源浪费和数据迁移困难,单台存储部署多套系统则会在业务高峰期时存储的性能会出现严重瓶颈。

IBM借助SVC业界领先的存储虚拟化技术,为民泰银行搭建统一的存储池,使其可以根据业务的需求,自动将热点的数据迁移到高性能的全闪存上,自动化的实现存储的高可用,以及在线异构存储之间的数据迁移,将存储系统的弹性和灵活度提升到了最高的水平。

同时,IBM针对民泰银行其他生产相关系统,特别是大量的X86虚拟化生产平台,引入IBM全闪存家族的旗舰产品Flashsystem9100,借助Flashsystem9100内置的HyperSwap技术,助民泰银行搭建了永远在线的存储双活架构。

虽然民泰银行有大量的新业务上线,但优化改造后的系统都能够很好的支撑,而且远没有达到峰值。同时,新的系统还具有很好的扩展能力和应变能力,可以很好地支持民泰银行在未来的业务发展。

以最新备份软件方案降80%成本,满足监管需求

经过多年发展,民泰银行积累了庞大的数据量,新业务发展也带来图像、视频、语音等非结构化数据的爆发式增长。而行业合规和监管要求日益严格,即便是使用率极低的数据,也不能随意删除。

IBM基于合规与数据安全的要求,为民泰银行引入了基于IBM备份软件家族的解决方案,包括使用Spectrum Protect的磁盘备份技术,结合Spectrum Protect Plus的虚拟机快速备份和恢复技术,以及通过Spectrum Protect内置API直接将备份数据传输到对象存储进行长期归档的云备份技术等,实现分类分层存储,帮助民泰银行搭建了一套两地三中心的分层备份系统架构。

在新的架构下,不管是物理机还是虚拟机内的日常备份数据,都可以快速备份到磁盘备份池内,且能利用除重技术提高存储池利用率;已经备份的数据可以立即传输到另一个生产中心进行再次保护,实现备份数据的容灾;需要长期归档的数据,可以自动化的传输到异地容灾站点实现数据长期归档,且归档数据永远在线。此外,对于某些监管要求必须存放到磁带内保存的备份数据,民泰银行仍然使用IBM企业级磁带库TS4500进行数据保存。该方案在确保数据存储安全合规的同时,也简化了数据管理,并使民泰银行的整体使数据存储成本比以前降低了80%。

戚玉林表示,“民泰银行这些年一直围绕着提升小微客户服务能力,在业务上积极探索和创新,我们的IT规划建设也需要持续跟进,为业务的发展奠定基石。今后我们也会持续对数据平台进行优化和整合。数据是银行的血液,只有充分挖掘出数据的价值,才能得以运用。未来,我们希望能多运用各种新技术去探索数据的更大价值。”

IBM大中华区系统部存储系统总经理吴磊表示,“在企业数据量不断增长的当下,IBM不断创新软硬件解决方案,以广泛的产品组合为企业交付面向AI和混合云的解决方案。民泰银行依托IBM存储产品进行数据平台和架构升级,既保证了业务量激增下的‘稳态’,又能支持业务优化和扩展的‘敏态’,在业内树立了架构创新的新模板。IBM愿与更多金融机构一起,夯实基础架构,支持金融创新,助力实体经济的发展。”

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